Caso tipo · Scenario esemplificativo
Il patrimonio sotto soglia
Trust non consigliato
La situazione
Impiegato di 40 anni con un appartamento e 80.000 € di risparmi. Vorrebbe un trust "per il futuro dei figli", su consiglio di un conoscente.
La scelta progettuale
Nessun trust. Parere motivato: sotto la soglia di convenienza, i costi di istituzione e gestione annua eroderebbero il patrimonio. Indicazione degli strumenti alternativi: testamento, polizza, donazione.
Perché
- Il trust non si giustifica per patrimoni modesti con esigenze semplici.
- La gestione annua inciderebbe per una percentuale sproporzionata del valore protetto.
- Gli strumenti tradizionali raggiungono lo stesso risultato a una frazione del costo.
Dire no è parte del lavoro: è la differenza tra un consulente e un venditore.
Approfondimenti
Contenuti informativi, non consulenza. Aggiornato al 2026-09-05.